勧誘方針


お客様への販売・勧誘にあたって
お客様の視点に立ってご満足いただけるように努めます。


保険その他の金融商品の販売にあたって
お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況など、商品の 特性に応じた必要な事項を総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明および提供に努めます。
特に市場リスクを伴う投資性商品については、そのリスクの内容について適切な説明に努めます。
お客様にご迷惑をおかけする時間帯や場所、方法での勧誘はいたしません。
お客様に商品についての重要事項を正しくご理解いただけるように努めます。また、販売形態に応じて適切な説明に努めます。

各種の対応にあたって
お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
保険金等のご請求手続きにあたりましては、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
お客様のご意見・ご要望を販売活動に生かしてまいります。
各種法令を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます。
保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、証券取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守します。
適正な販売を行うために、事務管理体制の整備や販売にあたる者の研修に取り組みます。
お客様のプライバシーを尊重するとともに、お客様に関する情報については、適切な取扱いおよび厳正な管理をいたします。

以上の方針は「金融商品の販売等に関する法律」(平成12年法律第101号)に基づく弊店の「勧誘方針」です。

 


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生命保険商品のご提案にあたって

 1. 弊社の取扱保険会社
弊社は、充実した商品ラインアップでお客様のご意向に沿った生命保険商品をご提案するために、複数の生命保険会社と代理店委託契約を締結しております。
・東京海上日動あんしん生命保険株式会社
・アフラック生命保険株式会社

2. 募集人の権限と個人情報の利用目的
(1) 弊社の生命保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行うもので、契約締結の代理権はございません。保険会社が申込を承諾したときに、保険契約は有効に成立します。また、告知受領権は保険会社および保険会社が指定した医師が有しており、弊社の生命保険募集人に口頭でお話しされても告知いただいたことになりませんのでご注意ください。
(2) 弊社は、お客様の個人情報について、お客様に同意いただいた上で、生命保険及びこれらに付属・関連するサービスの提供等の業務に必要な範囲で利用いたします。その他の目的で利用することはございません。
詳しくは、弊社ホームページの「プライバシーポリシー」をご参照ください。

3. 弊社の推奨販売の方法(推奨理由)
(1) 推奨保険会社
弊社は、以下①または②の観点を総合的に勘案して、取扱保険会社の中から、東京海上日動あんしん生命社の商品をお客様へ推奨させていただいております。
① お客様の支持・人気度(直近の販売実績)
② お客様の利便性向上(生損保トータルサービスのご提供)
(2) 推奨保険会社の見直し
推奨保険会社の見直しは、上記(1)の毎年4月30日現在の情報をもとに見直します。

4. 推奨保険会社
東京海上日動あんしん生命保険株式会社

5. 上記以外の生命保険商品による提案をご希望される場合
(1) 前述3.及び4.に基づき弊社が推奨する保険商品以外の商品提案をご希望の場合には、弊社担当者にその旨をお申し付けください。
(2) 弊社が取り扱い可能な商品の概要をお客様にご覧いただき、お客様が希望される商品をご説明させていただいた上で、お客様のご意向に沿ったご提案させていただきます。